Bagaimana ‘Cryptoqueen’ Ruja Ignatova berakhir sebagai satu-satunya wanita dalam daftar paling dicari FBI | 31left



CNN

Ruja Ignatova melangkah ke atas panggung dengan gaun bola berwarna burgundy yang dihiasi dengan kilauan hitam. Berkas cahaya berkelebat, bola api meletus dan “Girl on Fire” dari Alicia Keys menggelegar melalui speaker.

“Sepertinya seorang gadis, tapi dia nyala api. Sangat cerah, dia bisa membakar matamu – lebih baik lihat ke arah lain, ” lagu itu berkumandang saat Ignatova berseri-seri berterima kasih kepada penonton yang bersorak di Wembley Arena London.

Itu di bulan Juni 2016, ketika cryptocurrency adalah kata kunci yang muncul dan investor berebut untuk mendapatkan uang. Ignatova menyebut dirinya “Cryptoqueen” dan menggembar-gemborkan perusahaannya, OneCoin, sebagai saingan yang menguntungkan untuk Bitcoin di pasar cryptocurrency yang berkembang.

“Dalam dua tahun, tidak ada yang akan berbicara tentang Bitcoin lagi,” katanya, saat para investor bertepuk tangan dan bersiul.

Enam belas bulan kemudian, Ignatova naik pesawat di Sofia, Bulgaria, dan menghilang. Dia belum terlihat sejak itu.

Pihak berwenang mengatakan OneCoin adalah skema piramida yang menipu orang lebih dari $4 miliar karena Ignatova meyakinkan investor di AS dan di seluruh dunia untuk memberikan segenggam uang tunai ke perusahaannya. Jaksa federal menggambarkan OneCoin sebagai salah satu skema penipuan internasional terbesar yang pernah dilakukan.

Ruja Ignatova adalah salah satu dari 10 buronan paling dicari FBI -- satu-satunya wanita yang saat ini ada dalam daftar itu.

Dia sekarang menjadi salah satu dari 10 buronan paling dicari FBI, bersama dengan tersangka pemimpin geng dan pembunuh, dan merupakan satu-satunya wanita yang saat ini ada dalam daftar itu. Dari 529 buronan dalam daftar FBI sejak diluncurkan pada 1950, dia adalah satu dari hanya 11 wanita.

Ignatova dan mitranya “menipu korban yang tidak menaruh curiga hingga miliaran dolar, mengklaim bahwa OneCoin akan menjadi ‘Bitcoin pembunuh,’” kata Jaksa Penuntut AS Damian Williams, jaksa top New York, dalam sebuah pernyataan bulan lalu.

“Faktanya, OneCoins sama sekali tidak berharga… Kebohongan (mereka) dirancang dengan satu tujuan, untuk membuat orang biasa di seluruh dunia berpisah dengan uang hasil jerih payah mereka.”

Sejak Ignatova menghilang pada Oktober 2017, wajahnya terpampang di situs web FBI dan di seluruh outlet berita utama di seluruh dunia. Dia juga salah satu buronan paling dicari di Eropa.

Di bagian bawah poster buronan FBI-nya terdapat catatan: “Ignatova diyakini bepergian dengan penjaga bersenjata dan/atau rekannya. Ignatova mungkin menjalani operasi plastik atau mengubah penampilannya.”

FBI mengatakan mereka memilih buronan untuk daftar berdasarkan panjang catatan kriminal mereka dan seberapa berbahayanya mereka. Ini juga mendukung buronan yang tidak dikenal untuk memaksimalkan manfaat dari publisitas nasional program tersebut.

Biro tersebut menolak memberikan rincian tambahan kepada CNN di luar dokumen pengadilan dari Departemen Kehakiman AS, yang tidak mencantumkan pengacara Ignatova. “Kasus ini sedang dalam penyelidikan. Kami tidak dapat berkomentar di luar apa yang telah dirilis ke publik,” kata Daniel Crifo, juru bicara kantor FBI di New York.

Tetapi dokumen pengadilan merinci narasi yang mencengangkan: bagaimana Ignatova dan salah satu pendiri OneCoin-nya, Karl Sebastian Greenwood, diduga menyadari sejak awal bahwa usaha ambisius mereka adalah skema Ponzi.

“Cryptocurrency OneCoin didirikan hanya untuk tujuan menipu investor,” Agen Khusus IRS John R. Tafur mengatakan dalam sebuah pernyataan.

Ignatova menyebut dirinya

Sementara Greenwood dan Ignatova sedang mengerjakan konsep OneCoin, mereka menyebutnya dalam email sebagai “koin sampah”, kata pejabat federal dalam dokumen pengadilan. Dokumen menunjukkan Greenwood menggambarkan investor mereka sebagai “idiot” dan “gila” dalam email ke saudara laki-laki Ignatova, Konstantin Ignatov, yang juga mengambil bagian dalam penipuan dan mengambil kepemimpinan OneCoin setelah saudara perempuannya menghilang, menurut jaksa.

“Ini mungkin bukan (sesuatu) yang benar-benar bersih atau yang biasanya saya kerjakan atau bahkan bisa saya banggakan (kecuali dengan Anda secara pribadi saat kami menghasilkan uang),” tulis Ignatova kepada Greenwood pada tahun 2014.

Dia juga mengusulkan strategi keluar jika perusahaan gagal, mengatakan dalam email tahun 2014 ke Greenwood bahwa mereka harus “mengambil uangnya dan lari dan menyalahkan orang lain untuk ini”.

Ruja Ignatova, 42, adalah warga negara Jerman tetapi lahir di Bulgaria, di mana ayahnya adalah seorang insinyur dan ibunya adalah seorang guru.

Dalam bukunya, “The Missing Crypto Queen,” penulis Jamie Bartlett merinci kebangkitannya dari awal yang sederhana menjadi bintang wirausaha.

Ketika dia masih kecil, keluarganya pindah ke Jerman, di mana Ignatova berprestasi sebagai siswa dan menghabiskan waktu luangnya untuk belajar dan bermain catur, tulis Bartlett. Teman sekelas menggambarkannya sebagai orang yang cerdas, bersemangat, dan menyendiri.

Ignatova memenangkan beasiswa ke sebuah universitas di Konstanz, Jerman, di mana dia bertemu dan menikah dengan sesama mahasiswa hukum. Dia bersikeras dia tidak menginginkan anak, tulis Bartlett, karena mereka akan menghalangi dia memperoleh kekayaan.

Dia juga memberi tahu orang-orang bahwa dia ingin menjadi jutawan pada usia 30 tahun.

“Dia sangat ingin menjadi kaya, bahkan melahap buku di pagi hari tentang cara menghasilkan uang,” tulis Bartlett.

Setelah mempelajari hukum Eropa di Universitas Oxford, Ignatova mendapat pekerjaan di Sofia sebagai konsultan untuk McKinsey & Company, perusahaan konsultan manajemen internasional.

Klien memercayainya dan menceritakan kebangkitannya dari awal yang sederhana dan keinginan kuat untuk menjadi kaya, tulis Bartlett. Kefasihannya dalam bahasa, termasuk Rusia, Jerman, Inggris, dan Bulgaria, juga membantu.

Penampilan penting bagi Ignatova, yang sering menghadiri acara dengan gaun malam dan lipstik merah cerah, dengan berlian menjuntai di telinganya.

“Semuanya memamerkan kesuksesan dan kemewahan,” tulis Bartlett. “Dia terobsesi dengan gaya dan citra.”

Konstantin Ignatov mengaku bersalah atas penipuan dan tuduhan terkait sehubungan dengan perusahaan saudara perempuannya.  Dia dijadwalkan akan dihukum pada bulan Februari.

Cryptocurrency seperti bitcoin adalah aset digital yang dibuat dan dikelola oleh jaringan komputer global yang terdesentralisasi, bukan bank atau pemerintah. Bitcoin, misalnya, “ditambang”, atau dibuat, oleh penambang crypto profesional menggunakan pasukan server di pusat data.

Ini adalah industri yang sebagian besar tidak diatur dan sangat fluktuatif, dan pendapat para ahli tentang kelayakan crypto menjalankan keseluruhan. Para pendukung secara luas membayangkan masa depan di mana ekonomi berjalan pada mata uang digital yang divalidasi oleh komunitas pengguna, bukan oleh bank sentral. Kritikus menolaknya sebagai skema Ponzi atau, setidaknya, investasi yang sangat berisiko.

Pada tahun 2014, Ignatova dan Greenwood, salah satu pendirinya, mulai menawarkan OneCoin kepada investor di Eropa, New York, dan di seluruh dunia. Mereka menyelenggarakan webinar dan konferensi online di mana mereka mendesak calon investor untuk menyimpan dana di akun yang akan memungkinkan pembelian paket OneCoin, menurut dakwaan federal.

OneCoin beroperasi sebagai jaringan pemasaran bertingkat di mana investor menerima komisi untuk merekrut orang lain untuk membeli paket cryptocurrency, kata jaksa federal. Paket tersebut melayani berbagai tingkat pendapatan, dari “pemula” hingga “pedagang taipan”.

Ignatova dan mitranya menjanjikan pengembalian lima kali lipat atau bahkan sepuluh kali lipat atas investasi mereka kepada pembeli, menurut dokumen pengadilan.

Salah satu pendiri OneCoin, Karl Sebastian Greenwood, terlihat pada tahun 2016. Dia kemudian mengaku bersalah atas penipuan kawat, konspirasi untuk melakukan penipuan kawat dan konspirasi untuk mencuci uang.

Kegilaan membeli pun terjadi. Antara kuartal keempat 2014 dan kuartal keempat 2016 saja, investor memberi OneCoin lebih dari $4 miliar, kata jaksa federal, mengutip catatan yang diperoleh selama penyelidikan mereka. Sekitar $50 juta berasal dari investor di AS, menurut dokumen pengadilan.

“Dia mengatur waktunya dengan sempurna, memanfaatkan spekulasi hiruk pikuk di masa-masa awal cryptocurrency,” kata Williams, jaksa federal terkemuka di Manhattan.

OneCoin tidak ditambang seperti cryptocurrency lainnya, kata penyelidik federal. Alih-alih pasukan server yang kuat, OneCoin dihasilkan oleh perangkat lunak, kata dokumen pengadilan.

Jaksa federal mengatakan bahwa dalam email ke Greenwood pada Agustus 2014, Ignatova menulis, “Sebenarnya kami tidak menambang tetapi memberi tahu orang-orang tentang hal itu.”

Nilai OneCoin tidak didasarkan pada penawaran dan permintaan pasar seperti cryptocurrency lainnya, kata jaksa penuntut, tetapi hanya dimanipulasi secara pribadi oleh OneCoin itu sendiri.

Fasad mulai retak pada tahun 2016 ketika investor kesulitan menjual OneCoins mereka untuk menutup investasi awal mereka, kata dokumen pengadilan.

Kabar mulai menyebar secara online bahwa bisnis itu scam. Outlet media mulai mengajukan pertanyaan. Penyelidik federal internasional dan AS terlibat.

Tidak jelas apa yang terjadi dengan pernikahan Ignatova. Tetapi FBI mengatakan dia mengetahui OneCoin sedang diselidiki setelah dia menyadap sebuah apartemen milik pacar Amerikanya dan mengetahui bahwa dia bekerja sama dengan penyelidikan federal terhadap praktik perusahaannya.

Pada bulan Oktober 2017, Departemen Kehakiman AS mendakwa Ignatova dengan satu dakwaan penipuan kawat, konspirasi untuk melakukan penipuan kawat, penipuan sekuritas, dan konspirasi untuk melakukan pencucian uang, yang masing-masing diancam hukuman maksimal 20 tahun penjara. Dia juga didakwa dengan satu tuduhan konspirasi untuk melakukan penipuan sekuritas, yang diancam hukuman maksimal lima tahun. Seorang hakim federal di New York mengeluarkan surat perintah penangkapannya.

Kurang dari dua minggu kemudian, pada 25 Oktober 2017, dia naik penerbangan komersial dari Sofia, Bulgaria, ke Athena, Yunani, kata dokumen pengadilan.

Kemudian dia menghilang, meninggalkan mitra bisnisnya untuk mengambil risiko atas perusahaan yang gagal itu.

Orang-orang melewati kantor OneCoin di Sofia, Bulgaria.  Pejabat federal mengatakan cryptocurrency didirikan untuk menipu investor.

FBI mengatakan yakin dia mungkin bepergian dengan paspor Jerman dari Athena, mungkin ke Uni Emirat Arab, Jerman, Rusia, Eropa Timur atau bahkan kembali ke Bulgaria. Ini menawarkan hadiah $100.000 untuk informasi yang mengarah pada penangkapannya.

“Dia pergi dengan sejumlah besar uang tunai,” kata Michael Driscoll, asisten direktur FBI di New York, kepada wartawan. “Uang bisa membeli banyak teman, dan saya membayangkan dia memanfaatkan itu.”

Pasangannya tidak seberuntung itu. Greenwood ditangkap pada Juli 2018 di rumahnya di Koh Samui, Thailand, dan diekstradisi ke AS. Dia mengaku bersalah pada bulan Desember untuk melakukan penipuan, konspirasi untuk melakukan penipuan kawat dan konspirasi untuk mencuci uang. Dia berada di penjara dan menghadapi 20 tahun penjara untuk masing-masing dari tiga dakwaan ketika dia dijatuhi hukuman pada bulan April.

Kakak Ignatova, Konstantin Ignatov, ditangkap pada Maret 2019 di Bandara Internasional Los Angeles. Dia telah melakukan perjalanan ke AS untuk urusan bisnis dan bersiap untuk naik penerbangan kembali ke Bulgaria ketika lima pria bertubuh besar berjas memborgolnya dan membawanya ke ruang interogasi, di mana mereka menghujaninya dengan pertanyaan tentang saudara perempuannya yang hilang, tulis Bartlett.

Ignatov mengaku bersalah atas konspirasi penipuan, pencucian uang dan tuduhan penipuan, dan dijadwalkan akan dijatuhi hukuman pada bulan Februari.

OneCoin telah ditutup dan situs webnya tidak lagi aktif.

Namun pendirinya, wanita bergaun panjang dan perhiasan mencolok, lolos dari otoritas. Lebih dari lima tahun setelah Cryptoqueen turun dari pesawat di Yunani, keberadaannya tetap menjadi misteri.

admin

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *