Logo Credit Suisse Group di Davos, Swiss, pada Senin, 16 Januari 2023.
Bloomberg | Bloomberg | Gambar Getty
Kredit Suise “secara serius melanggar kewajiban pengawasannya” dalam konteks hubungan bisnisnya dengan pemodal Lex Greensill dan perusahaannya, regulator Swiss FINMA menyimpulkan Selasa.
Eksposur pemberi pinjaman Swiss yang diperangi ke Greensill Capital yang berbasis di London menghasilkan penggantian besar-besaran kepada investor setelah perusahaan keuangan rantai pasokan itu runtuh pada awal 2021.
“Dalam prosesnya, FINMA menyimpulkan bahwa Credit Suisse Group secara serius melanggar tugas pengawasannya untuk mengidentifikasi, membatasi, dan memantau risiko secara memadai dalam konteks hubungan bisnis dengan Lex Greensill selama beberapa tahun,” kata regulator, menambahkan bahwa pihaknya juga menemukan “kekurangan serius dalam struktur organisasi bank” selama periode penyelidikan.
“Selain itu, itu tidak cukup memenuhi tugas pengawasannya sebagai manajer aset. FINMA menyimpulkan bahwa telah terjadi pelanggaran serius terhadap undang-undang pengawasan Swiss.”
CEO Credit Suisse Ulrich Körner menyambut baik kesimpulan investigasi FINMA dalam sebuah pernyataan hari Selasa.
“Ini menandai langkah penting menuju penyelesaian akhir masalah SCFF. Tinjauan FINMA telah memperkuat banyak temuan tinjauan independen yang diprakarsai Dewan dan menggarisbawahi pentingnya tindakan yang telah kami ambil dalam beberapa tahun terakhir untuk memperkuat budaya Risiko dan Kepatuhan kami . Kami juga terus fokus untuk memaksimalkan pemulihan bagi investor dana,” ujarnya.
Pada bulan Maret 2021, Credit Suisse menutup empat dana pembiayaan rantai pasokan dalam waktu singkat terkait dengan perusahaan Greensill. Dana tersebut didistribusikan kepada investor yang memenuhi syarat dengan dokumentasi klien yang menunjukkan risiko rendah, dan eksposur klien mencapai sekitar $10 miliar pada saat penutupan.
Kisah Greensill adalah alasan utama di balik perombakan besar-besaran Credit Suisse atas manajemen risiko dan operasi kepatuhannya, di samping runtuhnya Archegos Capital.
Credit Suisse menyoroti bahwa, sejak Maret 2021, telah mengalami perubahan manajemen senior, menerapkan tindakan disipliner dan model akuntabilitas global baru, meningkatkan pengawasan tata kelola dan memperkuat kontrol dengan memindahkan pengawasan risiko ke fungsi manajemen risiko divisi khusus.
FINMA mengumumkan Selasa bahwa mereka telah memerintahkan tindakan perbaikan dan membuka empat proses penegakan hukum terhadap mantan manajer Credit Suisse.
“Di masa depan, bank harus meninjau secara berkala di tingkat dewan eksekutif hubungan bisnis yang paling penting (sekitar 500) khususnya untuk risiko rekanan,” kata regulator.
“Selain itu, bank diharuskan untuk mencatat tanggung jawab dari sekitar 600 karyawan berpangkat tertinggi dalam dokumen tanggung jawab.”
Credit Suisse mencatat bahwa semua persyaratan yang diidentifikasi oleh regulator “sedang ditangani melalui langkah-langkah organisasi yang sudah berjalan.”
“FINMA tidak memerintahkan penyitaan keuntungan sehubungan dengan proses tersebut dan penerapan langkah-langkah tambahan diperkirakan tidak akan menimbulkan biaya yang signifikan untuk Credit Suisse,” tambah bank tersebut.
Saham Credit Suisse turun 1,8% selama awal perdagangan di Eropa.
