Hampir tujuh dari 10 investor mengatakan mereka dapat terus bekerja saat pensiun

Dengan volatilitas norma baru, investor dan penasihat memikirkan kembali seperti apa kehidupan pasca-pensiun nantinya

COLUMBUS, Ohio, 25 Januari 2023 /PRNewswire/ — Kondisi pasar yang bergejolak dan inflasi yang merajalela telah memaksa investor untuk mempertimbangkan bekerja setelah masa pensiun mereka, demikian menurut laporan tahunan kedelapan Nationwide Otoritas Penasihat survei didukung oleh National Retirement Institute. Lebih dari dua pertiga (69%) investor yang belum pensiun mungkin bekerja atau mungkin terus bekerja setelah mereka pensiun, dan lebih dari dua per lima investor ini (44%) mengatakan bahwa mereka harus bekerja untuk menambah tabungan atau pendapatan pensiun mereka diluar kepentingan.

Dalam menghadapi ketidakpastian ekonomi, investor memikirkan kembali seperti apa kehidupan setelah pensiun dan menyesuaikan prioritas mereka. Dua per lima (40%) investor yang belum pensiun berencana untuk pindah ke kota atau wilayah lain setelah pensiun – meskipun mungkin bukan karena alasan yang mungkin dipikirkan beberapa orang. Kurang dari seperempat (22%) dari orang-orang ini menyatakan bahwa kedekatan keluarga adalah salah satu dari tiga alasan utama mereka untuk pindah. Insentif paling umum untuk pindah termasuk biaya hidup yang lebih rendah (43%) dan pajak yang lebih rendah (34%), yang mungkin menunjukkan bahwa keputusan investor ini dipengaruhi oleh faktor ekonomi makro.

Penasihat dan profesional keuangan memperhatikan tren yang sama, dengan 78% penasihat mengatakan klien mereka akan atau dapat terus bekerja setelah pensiun – sejalan dengan 69% investor non-pensiun yang mengatakan pekerjaan pasca-pensiun dapat terjadi di masa depan. Namun, tidak semua investor melihat bekerja melalui masa pensiun sebagai sarana untuk tetap bertahan secara finansial; 60% mengutip tetap aktif secara fisik dan mental dan 41% bertujuan untuk mempertahankan tujuan dalam pekerjaan mereka yang berkelanjutan. Karena gejolak ekonomi yang berkelanjutan berdampak pada semua aspek kehidupan sehari-hari, perencanaan yang hati-hati bahkan lebih penting sebelum perubahan besar dalam hidup seperti perubahan karir atau relokasi pasca pensiun.

“Ide yang kami miliki tentang seperti apa masa pensiun telah berubah bagi banyak orang, baik karena kebutuhan atau karena mereka ingin tetap aktif dan terlibat,” kata Rona Guymon, Wakil Presiden Senior Distribusi Anuitas Nasional. “Terlepas dari alasannya, sekarang adalah waktu bagi penasihat dan profesional keuangan untuk menghubungi klien yang mendekati masa pensiun untuk memastikan bahwa mereka memiliki rencana untuk langkah selanjutnya, dan bekerja sama untuk memastikan jalan mereka adalah jalan yang akan mengarah ke masa pensiun yang aman dan bahagia. Ini juga merupakan peluang bagus untuk mendorong percakapan tentang seperti apa hidup ini ketika mereka mencapai titik di mana mereka tidak dapat bekerja, yang bisa datang lebih cepat dari yang diperkirakan beberapa orang.”

Apakah mengabaikan kebahagiaan?

Menurut survei, investor yang belum pensiun yang bekerja dengan penasihat atau profesional keuangan kurang percaya diri dibandingkan mereka yang tidak bekerja dengannya. Hampir setengah (49%) dari investor yang belum pensiun dengan penasihat keuangan “sangat gugup” menghabiskan tabungan pensiun mereka di lingkungan pasar saat ini, dibandingkan dengan 32% investor tanpa penasihat.

Sentimen ini berkembang biak di seluruh papan. Dari investor non-pensiun yang bekerja dengan penasihat, satu dari lima (20%) yakin tentang masa depan keuangan pasca-pensiun mereka, 20% yakin dengan rencana keuangan mereka untuk pensiun meskipun pasar bergejolak dan 23% mengambil langkah untuk menyesuaikan portofolio mengingat volatilitas pasar baru-baru ini. Tingkat kepercayaan ini meningkat ketika berbicara dengan investor yang belum pensiun tanpa penasihat, dengan 36% percaya diri dengan masa depan keuangan pasca-pensiun mereka, 35% percaya diri dengan rencana keuangan mereka untuk pensiun meskipun ada volatilitas dan 43% mengambil langkah untuk menyesuaikan portofolio mereka.

“Lingkungan ekonomi yang membingungkan yang kita jalani dapat membuat beberapa investor mandiri menjadi lebih optimis daripada rekan mereka yang bekerja dengan penasihat keuangan karena mereka kurang memahami risiko keuangan yang akan mereka hadapi di masa pensiun,” kata Guymon. “Saya pikir para profesional keuangan mungkin melakukan pekerjaan yang lebih baik dalam mengelola ekspektasi klien tentang realitas yang tidak pasti di masa depan. Terlepas dari itu, data ini menunjukkan bahwa ada peluang bagi penasihat untuk membantu menenangkan klien yang gugup dengan menegaskan kembali pentingnya mengikuti laporan keuangan mereka. Dan saya akan menebak bahwa banyak dari mereka yang tidak memiliki penasihat dapat memiliki beberapa titik buta yang dapat dibantu oleh seorang profesional keuangan sebelum terlambat.”

Solusi yang sudah terbukti benar melayani investor di tengah volatilitas

Di dunia yang selalu berubah, non-pensiunan beralih ke solusi tepercaya untuk memperkuat perencanaan pensiun mereka. Akibatnya, produk yang menawarkan perlindungan terhadap gejolak pasar dan pendapatan terjamin di masa pensiun tetap populer dalam perencanaan keuangan. Anuitas (71%) adalah pilihan utama bagi penasihat yang melindungi aset klien dari risiko pasar, diikuti dengan diversifikasi dan aset yang tidak berkorelasi (63%). Penasihat juga memindahkan uang tunai di sela-sela untuk membeli peluang (42%) dan mengandalkan strategi lindung nilai (41%) untuk melindungi dari risiko pasar.

Penasihat dan profesional keuangan memimpin biaya anuitas. Lebih dari setengah (54%) investor dengan penasihat keuangan memasukkan anuitas untuk melindungi dari risiko pasar, dibandingkan dengan hanya 30% dari mereka yang tidak memiliki penasihat. Diversifikasi keuangan dan aset yang tidak berkorelasi adalah strategi yang paling umum digunakan oleh investor yang memiliki penasihat dan mereka yang tidak (masing-masing 52% dan 59%).

“Alat dan teknologi yang muncul mungkin membantu tetapi bisa membawa risiko dan ketidakpastian bagi portofolio investor DIY,” kata Guymon. “Setidaknya untuk saat ini, tidak ada pengganti nyata untuk profesional keuangan tepercaya dan berkualitas, yang dapat membantu klien mengantisipasi dan merencanakan tantangan masa depan dan menyesuaikan portofolio untuk kebutuhan spesifik. Penasihat juga berada di posisi yang baik untuk membantu klien memahami bagaimana solusi perlindungan seperti anuitas , yang dapat menawarkan keamanan pendapatan dan perlindungan terhadap volatilitas pasar, mungkin sesuai dengan rencana mereka.”

Untuk wawasan tambahan tentang data survei ini, kunjungi https://nationwidefinancial.com/media/pdf/NFM-22656AO.pdf

Tahunan kedelapan nasional Otoritas Penasihat studi didukung oleh National Retirement Institute® mengeksplorasi masalah kritis yang dihadapi penasihat, profesional keuangan, dan investor individu — dan teknik inovatif yang mereka butuhkan untuk berhasil di pasar yang kompleks saat ini.

Tentang Otoritas Penasihat: Metodologi
Survei Otoritas Penasihat tahunan kedelapan dilakukan secara online di dalam Amerika Serikat oleh Harris Poll atas nama Nationwide Advisory Solutions dari 27 Juli16 Agustus 2022 di antara 506 penasihat keuangan dan 521 investor dengan $10.000+ aset yang dapat diinvestasikan, usia 18+. Investor dibobotkan jika perlu berdasarkan usia, jenis kelamin, ras/etnis, wilayah, pendidikan, pendapatan, status perkawinan, ukuran rumah tangga, aset yang dapat diinvestasikan, dan kecenderungan untuk online agar sesuai dengan proporsi aktual mereka dalam populasi.

Tentang Poll Harris
Harris Poll adalah salah satu survei terlama di AS yang melacak opini publik, motivasi, dan sentimen sosial sejak 1963 yang sekarang menjadi bagian dari Harris Insights & Analytics, sebuah firma konsultasi dan riset pasar global yang memberikan kecerdasan sosial untuk masa transformasional. Kami bekerja dengan klien dalam tiga bidang utama: membangun reputasi perusahaan abad kedua puluh satu, menyusun strategi merek dan pelacakan kinerja, dan menghasilkan media organik melalui penelitian hubungan masyarakat. Misi kami adalah memberikan wawasan dan nasihat untuk membantu para pemimpin membuat keputusan terbaik. Untuk mempelajari lebih lanjut, silakan kunjungi
www.theharrispoll.com.

Tentang Nasional
Secara nasional, sebuah perusahaan Fortune 100 yang berbasis di Colombus, Ohioadalah salah satu organisasi asuransi dan jasa keuangan terdiversifikasi terbesar dan terkuat di Amerika Serikat. Nasional diberi peringkat A+ oleh AM Best dan Standard & Poor’s. Pemimpin industri dalam mendorong inovasi yang berfokus pada pelanggan, Nationwide menyediakan rangkaian lengkap produk asuransi dan layanan keuangan termasuk asuransi mobil, bisnis, pemilik rumah, pertanian, dan jiwa; rencana pensiun sektor publik dan swasta, anuitas dan reksa dana; kelebihan & kelebihan, keistimewaan dan jaminan; asuransi hewan peliharaan, sepeda motor dan kapal. Untuk informasi lebih lanjut, kunjungi www.nasional.com. Ikuti kami di Facebook dan Twitter.

Korporasi Layanan Investasi Nasional (NISC), anggota FINRA, Colombus, ah. Nationwide Retirement Institute adalah divisi dari NISC.

Nationwide, Nationwide N dan Eagle, Nationwide ada di pihak Anda dan Lembaga Pensiun Nasional adalah merek layanan dari Perusahaan Asuransi Reksa Nasional. Hak Cipta © 2023 Nasional.

NFM-22693AO

01/2023

kontak: Meghan Busch
Grup Kebahagiaan
212-840-1661
[email protected]

Kristen Vasas-Samson
Nasional
614-435-5716
[email protected]

SUMBER Nasional

admin

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *